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土耳其投资入籍要求 40 万-50 万美元投资资金合规入境。中国客户面临的核心挑战是 SAFE 个人外汇额度（5 万美元/年）远不足以覆盖 CBI 门槛，需要设计跨境合规资金路径。
中国端外汇出境合规框架
中国《外汇管理条例》及 SAFE 规则下，居民个人年度 5 万美元额度。CBI 资金常见路径包括家庭成员拆分额度、企业 ODI 备案、合规离岸中转结构。
香港离岸中转的合规要点
香港作为合规中转金融中心被土耳其银行体系接受，但资金从中国大陆转入香港的链条必须完整可证明。MASAK 关注最终来源而非中转地点。
TCMB 强制结售汇与 DAB 证书
资金抵达土耳其后必须通过土耳其银行向 TCMB 强制结售汇，由银行出具 DAB（Döviz Alım Belgesi）证书作为 CBI 合规凭证。
常见问题解答
- 5 万美元年度额度可拆分吗？配偶与直系亲属各自享有独立 5 万美元额度，可通过拆分实现合规累积。
- 企业 ODI 备案适用 CBI 吗？企业 ODI 备案可用于境外投资，但用途需符合 ODI 规则，应与中国境内律师协调。
- 哪些银行 CBI 处理经验更成熟？İş Bankası、Garanti BBVA、Yapı Kredi 等大型商业银行在 CBI 案件中流程更熟练。
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